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Comment travaillent les agences de notation

Dans l'industrie financière, il existe plusieurs agences de notation qui attribuent des notes aux fonds et aux gérants de fonds. Ces notations aident les investisseurs à savoir quels sont les fonds et les gérants les plus performants et à choisir ceux qui conviennent le mieux à leurs objectifs d’investissement à long terme.

Dans les documents produits par M&G, nous faisons principalement référence aux notations Morningstar.

Notations Morningstar

Ces notations sont basées sur les performances ajustées du risque de Morningstar. Les performances d'un fonds sont notées sur 3, 5 et 10 ans et se voient attribuer une notation globale calculée à partir de la moyenne pondérée des notations disponibles sur les différentes périodes. En règle générale, nous faisons référence à cette notation dans nos Publications.

Morningstar ne note pas un fonds dans les cas suivants:

  • Le fonds a moins de trois ans d'existence
  • Il n'existe pas suffisamment de fonds identiques dans la catégorie pour établir un classement digne d'intérêt
  • Des informations manquent sur le fonds
  • Un changement majeur intervenu dans l'allocation d’actifs fausse l'historique de performance du fonds

Tous les fonds pouvant être notés se voient attribuer chaque mois jusqu’à 5 étoiles. Ces étoiles sont appliquées dans chacune des catégories Morningstar et leur attribution se fait comme suit:

  • 5 étoiles sont attribuées aux 10 % des fonds les plus performants
  • 4 étoiles sont attribuées aux 22,5 % suivants
  • 3 étoiles sont attribuées aux 35 % suivants
  • 2 étoiles sont attribuées aux 22,5 % suivants
  • 1 étoile est attribuée aux 10 % des fonds les moins performants

Source: Morningstar, mai 2011

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