M&G (Lux) Income Allocation Fund

ISIN
LU1582984818

Valeur Liquidative (25.09.2020)
9.34

Variation (%)
-0.11

Objectifs et politique d'investissement

Objectif

Le fonds vise à produire :
- un revenu croissant sur toute période de trois ans ; et
- une croissance du capital de 2-4 % par an en moyenne sur toute période de trois ans.

Stratégie et politique d’investissement

Principal investissement : Le fonds investit généralement de manière directe dans un mix d’actifs générateurs de revenus, dans les fourchettes d’allocation suivantes :

• 40-80 % en titres à revenu fixe (y compris les obligations et les titres adossés à des actifs) ;

• 10-50 % en actions de sociétés ;

• 0-20 % dans d’autres actifs (y compris les titres convertibles, les titres de créance convertibles conditionnels).

Les fonds peut également investir dans ces actifs par le biais d’instruments dérivés ou d'autres fonds.

Le fonds peut investir en actions chinoises notées A et en obligations chinoises libellées en renminbis.

Au moins 70 % du fonds est investi en euros ou couvert en euros.

Autres investissements : Le fonds peut investir dans d’autres fonds et dans des liquidités ou des actifs pouvant être convertis rapidement en liquidités.

Instruments dérivés : Le fonds peut investir par le biais d’instruments dérivés et peut utiliser des instruments dérivés pour réduire les risques et coûts de gestion du fonds.

Résumé de la stratégie : Le fonds est géré activement grâce à une approche d’investissement très souple.

Le gérant de portefeuille a la liberté de répartir le capital entre différents types d'actifs en réaction aux évolutions des conditions économiques et des prix des actifs. L’approche combine une recherche approfondie pour déterminer la « juste » valeur des actifs à moyen et à long terme avec l’analyse des réactions à court terme du marché aux événements afin de repérer des opportunités d’investissement. Le fonds vise à gérer le risque en investissant à l’échelle mondiale dans de multiples catégories d’actifs, secteurs, devises et pays. Dans le cas où le gérant de portefeuille estime que les opportunités sont limitées à quelques domaines, le portefeuille peut être fortement concentré sur certains actifs ou marchés. Le gérant de portefeuille cherche normalement à détenir au moins 70 % du fonds en euros.

Indice de référence : Le fonds est géré activement et n’a pas d’indice de référence. Les investisseurs peuvent évaluer la performance du fonds à l’aune de son objectif visant à produire un niveau croissant de revenus et de croissance du capital de 2-4 % par an sur toute période de trois ans.

Vous trouverez plus d'informations sur l'objectif et la politique d’investissement du fonds dans le Prospectus.

L'équipe de gestion

Steven Andrew

Steven Andrew - Gérant

Steven Andrew a rejoint M&G en 2005 en tant que membre de l’équipe Stratégie & Risque de portefeuille avant d’intégrer l’équipe Gestion Diversifiée où il a participé à la conception de stratégies d’allocation d’actifs pour la gamme de fonds diversifiés de M&G. En novembre 2010, Steven a été nommé responsable de la stratégie M&G Episode Income et, trois ans plus tard, il a été nommé responsable de la stratégie M&G Income Allocation à son lancement. Steven Andrew a commencé sa carrière à la Banque d’Angleterre en 1987. Il a ensuite travaillé chez F&C Asset Management et Merrill Lynch avant de rejoindre M&G. Il a obtenu une licence (BSc) avec mention en économie financière à l’université de Londres.

 Fiche d'identité du gérant
Maria Municchi

Maria Municchi - Gérant adjoint

Maria Municchi a rejoint M&G en 2009, en tant que « investment specialist » auprès des équipes Gestion Diversifiée et Obligations convertibles. Elle a intégré l’équipe Gestion Diversifiée en janvier 2017 et gère aujourd’hui la stratégie Multi Asset Sustainable Investment. Avant d’intégrer M&G, elle a travaillé chez Barings et UBS Asset Management. Maria Municchi est titulaire d’une maîtrise (MSc) en management international et finance, ainsi que du CFA.

 Fiche d'identité du gérant
Ana Cuddeford

Ana Cuddeford - Conseiller en investissement

Ana Cuddeford est spécialiste de l’investissement en charge de la gamme de fonds diversifiés de M&G ainsi que des fonds et M&G Global Convertibles Fund. Elle a rejoint M&G en décembre 2013 après avoir précédemment travaillé au sein du Groupe FTSE où elle a participé à la mise en œuvre de l'indice FTSE4 Good sur les sociétés socialement responsables. Avant cela, Ana a travaillé dans le domaine de la vente d'actions pendant 16 ans, dont les 11 dernières années au sein de l'établissement financier Citi. Elle parle couramment l'anglais, l'espagnol et l'italien, et a une bonne maîtrise du français. Ana Cuddeford est titulaire d’une licence (BSc) avec mention en études sur la Communauté européenne du College of Cardiff, de l'Université du pays de Galles.

 Fiche d'identité du gérant

Christophe Machu - Conseiller en investissement

Christophe Machu a rejoint les équipes Gestion diversifiée et Obligations convertibles en tant que « associate investment specialist » en décembre 2014. Il couvre la gamme de fonds diversifiés de M&G ainsi que le fonds M&G Global Convertibles Fund. Il a rejoint M&G en 2012 en tant que Support Commercial à Paris avant d’intégrer l’équipe Marketing International de Londres. Christophe Machu est titulaire d’une maîtrise (MSc) Risque & Finance de l’EDHEC Business School.

 

 Fiche d'identité du gérant
Susanne Grabinger

Susanne Grabinger - Conseiller en investissement

Susanne Grabinger a rejoint M&G en 2010 et occupe actuellement le poste de spécialiste de l’investissement pour la gamme de fonds diversifiés de M&G et le fonds M&G Global Convertibles Fund. Avant d'intégrer M&G, elle a travaillé chez JPMorgan Asset Management comme responsable des relations clients dans le cadre plus particulièrement de comptes actions institutionnels et de fonds communs mixtes. Susanne Grabinger est titulaire d’une maîtrise (MA) en gestion des entreprises de l'Université de Bamberg en Allemagne et de la qualification CFA. Elle parle couramment allemand et anglais, ainsi que le français et l'espagnol de manière conversationnelle.

 Fiche d'identité du gérant

Notations

La notation est attribuée à la part.

3 Star Rating

Les performances indiquées antérieures au 16 janvier 2018 sont celles du fonds M&G Income Allocation Fund (un OPCVM de droit britannique) qui a été absorbé par ce fonds le 16 janvier 2018. Les taux d’imposition et les frais peuvent différer.


La valeur des investissements peut fluctuer et ainsi faire baisser ou augmenter la valeur liquidative des fonds. Vous pouvez donc ne pas récupérer votre placement d'origine. Le niveau des revenus générés par le fonds est appelé à fluctuer. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.


Source : Valeur liquidative : State Street. Performance : Morningstar. Pour les fonds obligataires et d’obligations convertibles, les performances sont calculées de VL à VL, revenus bruts réinvestis. Pour les fonds actions et diversifiés, les performances sont calculées de VL à VL, revenus nets réinvestis. Les chiffres de performances peuvent ne pas tenir compte de tous les frais et commissions applicables. Veuillez noter que, lorsqu'elles sont indiquées, les données de performance relatives à la catégorie Morningstar dans cet outil sont issues de la base de données par défaut de Morningstar qui inclut toutes les catégories de parts de chaque fonds commercialisé en Europe, en Asie et en Afrique. Elles peuvent ainsi différer des données relatives à la catégorie de comparaison mentionnée dans les reportings mensuels de M&G, lesquelles sont issues de la même base de données mais n'incluent que la catégorie de parts la plus appropriée pour représenter chaque fonds, et pour les fonds uniquement commercialisés en Europe.
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